aktualności
Sytuacja na rynku kredytów mieszkaniowych - 1. kwartał 2021 r.
23.06.2021
Według stanu na dzień 31 marca bieżącego roku liczba czynnych umów o kredyt mieszkaniowy w Polsce osiągnął poziom 2 488 247 sztuk. Oznacza to przyrost o 0,65% w I kwartale 2021 roku, czyli nominalnie o 15 953 kredyty w porównaniu do stanu na koniec roku 2020. Całkowity stan zadłużenia polskich gospodarstw domowych z tytułu zaciągniętych kredytów mieszkaniowych według stanu na koniec I kwartału br. wyniósł 480,170 mld zł wobec 476,267 mld zł na koniec kwartału poprzedniego. W okresie od stycznia do marca bieżącego roku zarejestrowano wzrost łącznej wartości aktywnych kredytów hipotecznych przeznaczonych na cele mieszkaniowe o 0,82%, czyli o 3,902 mld zł. Pierwszy kwartał 2021 roku przyniósł dalsze łagodzenie polityki kredytowej banków w zakresie kredytów mieszkaniowych, wynikające przede wszystkim z bardziej optymistycznej oceny rozwoju sytuacji gospodarczej kraju. Zmiany dotyczyły przede wszystkim wysokości wkładu własnego, a także wysokości marzy kredytowej. Istotnym czynnikiem luzowania polityki kredytowej była również presja konkurencyjna oraz odnotowany po raz kolejny znaczący wzrost popytu na kredyty hipoteczne. [...]
Średnia cena 1 m2 nieruchomości mieszkaniowej w 4. kwartale 2020 r.
11.06.2021
Analiza średniej ceny transakcyjnej 1 m2 powierzchni użytkowej mieszkania w podziale na liczbę pokoi wskazuje, że w IV kwartale 2020 roku największą dynamikę wykazywały średnie ceny mieszka w Białymstoku. Średnia cena metra kwadratowego mieszkania jednopokojowego była tu wy sza o 7,89% niż kwartał wcześniej, natomiast średnia cena mieszkań o czterech i więcej pokojach spadła o 4,50%. Najmniejszą dynamikę cen we wszystkich lokalizacjach wykazywały mieszkania dwupokojowe. W badanym kwartale kawalerka w Warszawie kosztowała średnio 10 915 zł/m2, mieszkanie dwupokojowe – 10 109 zł/m2, mieszkanie o trzech pokojach – 9 845 zł/m2, a czteropokojowe – 9 834 zł/m2. Najniższą wartość zanotowano dla 1 metra kwadratowego powierzchni mieszkania dwupokojowego w aglomeracji katowickiej – 4 025 zł. Przeciętna powierzchnia użytkowa mieszkań, które były przedmiotem obrotu w IV kwartale 2020 roku w ośmiu największych aglomeracjach Polski, wzrosła w stosunku do wartości z poprzedniego kwartału i wyniosła 57,67 m2. Najwyższą średnią powierzchnię sprzedanych mieszkań odnotowano w Poznaniu (60,45 m2) oraz we Wrocławiu (60,24 m2), natomiast najmniejsze mieszkania były przedmiotem obrotu w Krakowie, gdzie przeciętny metra wyniósł 53,37 m2.
Średnie ceny transakcyjne mieszkań w 4. kwartale 2020 r.
02.06.2021
Mimo drugiej fali pandemii COVID-19 i związanych z nią obostrzeń, a także pesymistycznych informacji napływających z rynku najmu, rynki mieszkaniowe największych polskich miast pozostały stabilne. Sytuacja na rynku mieszkaniowym w IV kwartale 2020 roku kształtowana była przez te same czynniki, co w okresach wcześniejszych, do których zaliczyć należy przede wszystkim tani kredyt hipoteczny, brak alternatywy dla lokowania kapitału oraz dostępność cenową mieszkań. Z danych Centrum AMRON wynika jednak, że IV kwartał 2020 roku przyniósł wyraźny spadek dynamiki wzrost w cen na większości badanych rynków. W przypadku pięciu z nich zmiana średniej ceny 1 metra kwadratowego mieszkania nie przekroczyła 1 procenta. Tak było w aglomeracji katowickiej, Wrocławiu, Gdańsku, Poznaniu i Łodzi. Zdecydowanie najniższą dynamikę ceny średniej odnotowano w aglomeracji katowickiej, gdzie cena średnia w IV kwartale była wyższa od notowanej kwartał wcześniej o zaledwie 0,04%. Liderem wzrostu cen była w tym okresie Warszawa. Średnia cena metra kwadratowego mieszkania wyniosła tu w IV kwartale 2020 r. 10 081 zł i była wy sza o 5,36% od średniej notowanej kwartał wcześniej. Wzrost ceny średniej przekraczający poziom 1% zanotowano również w Białymstoku, gdzie średnia cena metra kwadratowego mieszkania wyniosła 5 817 zł, co oznaczało wzrost o 2,71%. Największy spadek średniej ceny odnotowano w Krakowie, o 1,44% (do 8 015 zł). [więcej]
Najważniejsze czynniki kształtujące sytuację na rynku nieruchomości mieszkaniowych w 4. kwartale 2020 r.
17.05.2021
• niewielki spadek tempa inflacji - w IV kwartale 2020 wskaźnik cen towar w i usług konsumpcyjnych publikowany przez GUS roku wyniósł 2,8% (w poprzednim kwartale było to 3%); • stabilny poziom bezrobocia - na koniec grudnia 2020 roku stopa bezrobocia rejestrowanego wyniosła 6,2%, a więc nieznacznie wzrosła (o 0,1%) w stosunku do końca poprzedniego kwartału; • historycznie niski poziom st p procentowych NBP; • spowolnienie dynamiki wzrostu cen mieszka; • nieznaczne spowolnienie dynamiki spadków czynszów najmu mieszka we wszystkich badanych miastach [więcej]
Sytuacja na rynku nieruchomości mieszkaniowych w 4. kwartale 2020 r.
04.05.2021
Mimo drugiej fali pandemii COVID-19 i jej konsekwencji w postaci kolejnych ograniczeń , dane GUS wskazują na to, że budownictwo mieszkaniowe nie zwalnia tempa. W stosunku do notowań z trzeciego kwartału liczba mieszka oddanych do użytkowania wzrosła o 9,08% i wyniosła 65 024. Liczba mieszkań , na których budowę wydano pozwolenie lub dokonano zgłoszenia z projektem budowlanym, wzrosła o 19,17% w porównaniu do III kwartału 2020 roku i wyniosła 83 532, natomiast liczba mieszka , których budowę rozpoczęto, spadła o 16,16%, do 56 495. Podobnie, w porównaniu do IV kwartału 2019 roku wzrost zanotowano w kategoriach mieszkań oddanych do użytkowania i mieszkań, na których budowę wydano pozwolenie lub dokonano zgłoszenia z projektem budowlanym. W IV kwartale 2020 roku oddano do użytkowania o 5,37% mieszka więcej niż w analogicznym okresie roku poprzedniego, natomiast wzrost liczby mieszkań, na których budowę wydano pozwolenie lub dokonano zgłoszenia z projektem budowlanym, wyniósł 23,98%. O 3,98% niższa była natomiast liczba mieszkań, których budowę rozpoczęto.
Średnie marże i oprocentowanie kredytów hipotecznych w 4. kwartale 2020 r.
16.04.2021
Na koniec IV kwartału 2020 średnia marża ofertowa przykładowego kredytu hipotecznego (w wysokości ci 300 tys. zł, przy poziomie LtV 75%, udzielonego na okres 25 lat) wyniosła 2,28%, czyli pozostała na poziomie notowanym w końcu III kwartału 2020 roku. W odniesieniu do stanu na koniec analogicznego okresu 2019 roku, średnia marża kredytu hipotecznego była wy sza o 1,8 p.p. Średnie oprocentowanie modelowego kredytu hipotecznego na koniec IV kwartału 2020 roku wyniosło 2,49%, czyli o 0,01 p.p. mniej w porównaniu z ko cem III kwartału. W stosunku do analogicznego okresu roku poprzedniego przeciętne oprocentowanie było ni sze o 1,33 p.p.
Spadły średnie stawki czynszu najmu mieszkań - 4. kwartał 2020 r.
31.03.2021
IV kwartał 2020 roku przyniósł kolejne redukcje stawek czynszów w najmie prywatnym we wszystkich badanych miastach. Na rynkach nadal występuje znaczna nierównowaga popytu i podaży, spowodowana przede wszystkim osłabieniem popytu przez wprowadzenie pracy i zajęć na wyższych uczelniach w trybie zdalnym, przy jednoczesnym wzroście liczby mieszka oferowanych pod wynajem. Średni czynsz najmu mieszkania w Warszawie w IV kwartale 2020 roku wyniósł 1 666 zł i był niższy od notowanego kwartał wcześniej o 49 zł (2,83%). Z najgłębszym spadkiem mieliśmy do czynienia w Krakowie i Gdańsku. W Gdańsku spadek średniego czynszu w tym okresie wyniósł 4,34% (73 złlm2), natomiast przeciętny czynsz w IV kwartale 2020 roku w Krakowie wyniósł 1 275 zł, co stanowiło spadek o 4,95% wobec wartości notowanych kwartał wcześniej. Rynek krakowski wydaje się by najbardziej dotkniętym trudną sytuacją na rynku najmu. Dzieje się tak zarówno ze względu na bardzo wysoką liczbę nieobecnych studentów, jak i znaczną liczbę mieszkań wynajmowanych dotychczas w formie najmu krótkoterminowego. W ujęciu rocznym spadek średniego czynszu w Krakowie wyniósł 16,05%. We Wrocławiu notowany w IV kwartale przeciętny czynsz był o 1,12% niższy ni kwartał wcześniej i wyniósł 1 475 zł.
Średnia wartość kredytu mieszkaniowego - 4. kwartał 2020 r.
29.03.2021
Średnia wartość kredytu mieszkaniowego ogółem w IV kwartale 2020 roku osiągnęła poziom 305 093 zł, czyli więcej o 15 830 zł (5,47%) w porównaniu z poprzednim kwartałem. W tym samym okresie przeciętna warto kredytu walutowego wzrosła o 32 434 zł, czyli 13,41% i wyniosła 274 207 zł, natomiast średnia kwota kredytu mieszkaniowego udzielonego w złotówkach wyniosła 305 452 zł, co oznaczało wzrost o 18 254 zł (6,36%) w stosunku do warto ci zanotowanej w poprzednim kwartale. W odniesieniu do IV kwartału 2019 roku, przeciętna wartość nowych kredyt w mieszkaniowych udzielonych w rodzimej walucie była wy sza o 7,40% (nominalnie o 21 050 zł), a średnia wartość kredyt w denominowanych w obcych walutach – o 30,98% (czyli 64 862 zł). Średnia warto kredytu hipotecznego ogółem udzielonego w badanym kwartale wzrosła o 7,75%, czyli nominalnie o 21 943 zł w porównaniu do analogicznego kwartału 2019 roku. [więcej]
Najważniejsze czynniki kształtujące sytuację na rynku nieruchomości mieszkaniowych w lll kwartale 2020 r.
16.03.2021
• Wzrost dynamiki PKB w trzecim kwartale - PKB wyrównany sezonowo (w cenach stałych przy roku odniesienia 2015) wzrost realnie o 7,7% w porównaniu z poprzednim kwartałem; • Niewielki spadek tempa inflacji - w lll kwartale 2020 gusowski wskaznik cen towarów i usług konsumpcyjnych roku wyniósł 3% w odniesieniu do analogicznego okresu roku poprzedniego (w poprzednim kwartale byto to 3,3%); • Zatrzymanie wzrostu bezrobocia - na koniec września 2020 roku stopa bezrobocia rejestrowanego wyniosła 6,1%, a więc utrzymała się na niezmienionym poziomie w stosunku do końca poprzedniego kwartału; • Historycznie niski poziom stóp procentowych NBP; • Złagodzenie przez banki polityki kredytowej, wywołane przede wszystkim oceną sytuacji na rynku mieszkaniowym, a także odnotowanym przez banki wzrostem popytu na kredyty hipoteczne i presją konkurencyjną; [więcej]