aktualności
Indeks Dostępności Mieszkaniowej - I kwartał 2024 r.
08.01.2025
Wpływ na spadek dostępu do mieszkania takiej przykładowej rodziny w I kwartale 2024 roku miały: ● wzrost średnich cen transakcyjnych wbadanym segmencie lokali mieszkalnych (o powierzchni użytkowej od 45 do 55 mkw.) w miastach objętych monitoringiem w celu obliczenia IDM M3 (8 największych miast) – o 5,21% w stosunku do IV kwartału 2023 roku; ● niewielki spadek oprocentowania nowych kredytów mieszkaniowych – według danych NBP realne oprocentowanie kredytów udzielonych w I kwartale 2024 roku wyniosło 7,63% (w IV kwartale 2023 roku oprocentowanie wyniosło 7,70%); ● spadek średnich dochodów rodziny brutto o 7,62% w I kwartale 2024 roku w porównaniu do poprzedniego kwartału; ● nieznaczny wzrost kosztów utrzymania, które dla indeksu wyrażone są jako minimum socjalne na poziomie poprzedniego kwartału (liczone wskaźnikiem inflacji kwartał/kwartał z uwagi na przesunięcie w czasie ogłoszenia wartości minimum socjalnego przez Instytut Pracy i Spraw Socjalnych dla kolejnego kwartału) – o 0,90% w odniesieniu do IV kwartału 2023. [...]
Kredyty mieszkaniowe - I kwartał 2024 r.
03.12.2024
W okresie od stycznia do marca 2024 roku liczba czynnych umów o kredyt hipoteczny z przeznaczeniem na cele mieszkaniowe spadła o 0,06% w porównaniu do stanu na koniec poprzedniego kwartału, czyli nominalnie o 1 476 sztuk. Według stanu na dzień 31 marca bieżącego roku w trakcie spłaty pozostawało 2 290 792 kredytów mieszkaniowych. Całkowity stan zadłużenia polskich gospodarstw domowych z tytułu zaciągniętych kredytów mieszkaniowych na koniec I kwartału 2024 roku wyniósł 483,981 mld zł wobec 479,264 mld zł na koniec poprzedniego kwartału. Oznacza to, że w okresie od stycznia do marca bieżącego roku zarejestrowano niewielki wzrost łącznej wartości aktywnych kredytów hipotecznych przeznaczonych na cele mieszkaniowe – o 0,98%, czyli o 4,717 mld zł. [...]
Średnie marże oraz oprocentowanie kredytów hipotecznych - I kwartał 2024 r.
30.10.2024
Na koniec I kwartału 2024 roku średnia marża ofertowa modelowego kredytu hipotecznego (w wysokości 300 tys. zł, przy poziomie LtV 75%, udzielonego na okres 25 lat) wyniosła 2,09%, co oznacza spadek o 0,09 p.p. w porównaniu do końca IV kwartału 2023 roku. W odniesieniu do stanu na koniec analogicznego okresu 2023 roku, średnia marża kredytu hipotecznego była wyższa o 0,08 p.p. Średnie oprocentowanie modelowego kredytu hipotecznego na koniec I kwartału 2023 roku wyniosło 7,96%, czyli o 0,10 p.p. mniej w porównaniu z końcem IV kwartału ubiegłego roku, a w stosunku do analogicznego okresu roku poprzedniego mniej o 0,94 p.p.
Średnia wartość kredytu - I kwartał 2024 r.
23.09.2024
Przeciętna wartość kredytu mieszkaniowego ogółem w I kwartale 2024 roku osiągnęła poziom 417 385 zł, co oznacza wzrost o 9 468 zł (2,32%) w porównaniu z IV kwartałem 2023 roku. Średnia wartość kredytu walutowego wzrosła o 41 328 zł, czyli o 14,81%, i wyniosła 320 399 zł, natomiast średnia kwota kredytu mieszkaniowego udzielonego w złotówkach wyniosła 418 075 zł, co oznacza wzrost o 9 570 zł (2,34%) w stosunku do wartości zanotowanej w IV kwartale bieżącego roku. W porównaniu do I kwartału ubiegłego roku, przeciętna wartość nowego kredytu mieszkaniowego udzielonego w rodzimej walucie była wyższa o 22,85% (nominalnie o 77 757 zł), a średnia wartość kredytu denominowanego w obcych walutach była wyższa o 8,63% (czyli o 25 458 zł). Średnia wartość kredytu hipotecznego ogółem udzielonego w badanym kwartale była wyższa o 22,97%, czyli nominalnie o 77 952 zł.
Sytuacja na rynku nieruchomości mieszkaniowych - I kwartał 2024 r.
04.09.2024
Najnowsze dane GUS, prezentujące wstępne wyniki sektora budownictwa mieszkaniowego w okresie od stycznia do marca 2024 roku, wskazują na dalszy wzrost aktywności inwestorów. Co prawda liczba mieszkań oddanych do użytkowania spadła o 17,68% (do użytkowania oddano 44 757 lokali mieszkalnych), jednak spadek ten przypisać należy przede wszystkim czynnikom sezonowym. Liczba rozpoczętych budów wzrosła o 19,66% do poziomu 60 078, natomiast pula mieszkań, na budowę których wydano pozwolenia lub dokonano zgłoszenia z projektem budowlanym, była wyższa o 3,27% w porównaniu do IV kwartału 2023 roku i wyniosła 69 030 lokali. W odniesieniu do I kwartału 2023 roku, o 11,93% spadła liczba mieszkań oddanych do użytkowania, natomiast w przypadku liczby mieszkań, których budowę rozpoczęto, a także liczby wydanych pozwoleń na budowę zanotowano znaczne wzrosty, odpowiednio o 55,75% i 32,83%.
Średnie ceny transakcyjne mieszkań - I kwartał 2024 r.
27.08.2024
Pierwszy kwartał 2024 roku przyniósł kolejne podwyżki cen mieszkań we wszystkich analizowanych miastach. W pierwszych trzech miesiącach bieżącego roku największy wzrost średniej transakcyjnej ceny 1 mkw. powierzchni użytkowej lokalu mieszkalnego zanotowano w Warszawie – do poziomu 13 986 zł/mkw., czyli o 5,54% w porównaniu do wartości zanotowanej w IV kwartale 2023 roku. W Poznaniu i Łodzi zarejestrowano nieznacznie niższe wzrosty, odpowiednio o 5,38% (do poziomu 9 804 zł/mkw.) i 5,27% (do poziomu 7 745 zł/mkw.). W Krakowie za 1 metr kwadratowy mieszkania płacono średnio 12 316 zł, czyli o 4,67% więcej niż kwartał wcześniej, a w Gdańsku – 11 118 zł, czyli więcej o 4,37%. Najniższą dynamikę cen zanotowano we Wrocławiu – wzrost o 3,48%, do poziomu 10 943 zł/mkw. W odniesieniu do analogicznego kwartału 2023 roku, we wszystkich badanych lokalizacjach zanotowano wzrost średniej ceny zakupu 1 mkw. powierzchni mieszkania. Najbardziej podrożały lokale mieszkalne w Poznaniu (o 21,76%), we Wrocławiu (o 20,57%) oraz w Krakowie (o 20,49%). Najniższy wzrost wystąpił natomiast w Gdańsku – 14,84%.
Wyniki działalności sektora deweloperskiego - I kwartał 2024 r.
06.08.2024
W okresie od stycznia do marca 2024 roku deweloperzy oddali do użytkowania 29 430 mieszkań, czyli o 25,30% mniej w porównaniu do IV kwartału ubiegłego roku, co jest zjawiskiem naturalnym i wynika z cykliczności rynku. W tym samym okresie sektor deweloperski rozpoczął budowę 41 994 lokali, co oznacza kwartalny wzrost o 22,33%. Natomiast liczba wydanych pozwoleń na budowę wyniosła w I kwartale 2024 roku 50 028, czyli więcej o 6,63% w odniesieniu do poprzedniego kwartału. W porównaniu do IV kwartału 2023 roku niewielki spadek zanotowano tylko w przypadku liczby mieszkań oddanych do użytkowania – o 4,00%. Natomiast w przypadku liczby wydanych pozwoleń na budowę oraz liczby rozpoczętych budów zanotowano dynamiczny wzrost, odpowiednio o 44,59% i 79,34%. W I kwartale 2024 roku liczba pozwoleń na budowę mieszkań uzyskanych przez deweloperów stanowiła 72,47% wszystkich pozwoleń na budowę uzyskanych w sektorze budownictwa mieszkaniowego (więcej o 2,29 p.p. w stosunku do poprzedniego kwartału). Liczba mieszkań, których budowę rozpoczęli deweloperzy, stanowiła 69,90% wszystkich rozpoczętych inwestycji (więcej o 1,53 p.p. niż kwartał wcześniej), a liczba mieszkań oddanych do użytkowania przez deweloperów stanowiła 66,36% wszystkich ukończonych mieszkań (mniej o 6,16 p.p. w odniesieniu do poprzedniego kwartału).
Średnie stawki czynszu najmu mieszkań - I kwartał 2024 r.
01.08.2024
Średnie stawki czynszu najmu mieszkań mieszkania w odniesieniu do poprzedniego kwartału zanotowano jedynie w Łodzi – zaledwie o 6 zł, czyli 0,46%. Tym samym w I kwartale 2024 roku za wynajem lokalu mieszkalnego w tym mieście przeciętnie płacono 1 302 zł miesięcznie. W pozostałych miastach doszło do niewielkich spadków miesięcznego kosztu najmu mieszkania. Najbardziej spadły przeciętne czynsze we Wrocławiu i w Krakowie, odpowiednio o 1,95% (czyli 37 zł) i 1,81% (33 zł). Średni czynsz najmu mieszkania w Warszawie wyniósł 2 226 zł i był niższy od notowanego kwartał wcześniej o 22 zł (0,98%). W odniesieniu do analogicznego okresu ubiegłego roku wzrosty przeciętnej stawki czynszu najmu mieszkania zanotowano tylko w Katowicach (o 4,24%, czyli 100 zł) i w Krakowie (o 1,44%, czyli 73 zł). W Poznaniu przeciętna stawka czynszu pozostała na poziomie sprzed roku. W pozostałych lokalizacjach doszło do niewielkich spadków, a najgłębszy zanotowano w Łodzi – o 3,29% (20 zł).
Bezpieczny kredyt 2% - IV kwartał 2024 r.
29.07.2024
Wzrost udziału kredytów o okresowo stałej stopie jest również efektem dominującego w IV kwartale 2023 roku „Bezpiecznego Kredytu 2%”. W ramach tego programu udzielane były wyłącznie kredyty o stałej stopie na okres pierwszych 10 lat spłaty kredytu. Liczba wniosków o „Bezpieczny Kredyt 2%”, które wpłynęły do banków w IV kwartale była porównywalna z wynikami kwartału poprzedniego i wyniosła 51 507. Jednak liczba podjętych decyzji kredytowych i udzielonych kredytów była ponad trzykrotnie wyższa. Od października do grudnia ubiegłego roku, w ramach programu banki udzieliły 48 331 kredytów, co stanowiło 70,2% całkowitej liczby kredytów udzielonych w tym okresie. Wartość tych kredytów wyniosła 20,3 mld złotych, co z kolei stanowiło 71,87% wartości wszystkich kredytów hipotecznych udzielonych w IV kwartale 2023 roku. Łącznie w ramach programu banki udzieliły 62 998 kredytów, co oznaczało przekroczenie założeń przyjętych przez autorów programu do końca roku 2024. Pomimo decyzji BGK o wstrzymaniu z dniem 2 stycznia 2024 roku przyjmowania nowych wniosków, [...]